Privé Technologies ist stolz darauf, gemeinsam mit europaweit führenden Unternehmen der Finanz- und Technologiebranche, als Partner am INFINITECH-Projekt, der Flaggschiff-Initiative der Europäischen Union für KI und Big Data in der digitalen Finanzindustrie teilzunehmen. Zielsetzung des Forschungsprojekts ist die Entwicklung von Strategien und innovativen Lösungen für den Einsatz von Big Data, Internet of Things (IoT) und künstlicher Intelligenz (KI) für die Finanzindustrie.

“Wir freuen uns, Teil der Flaggschiff-Initiative der Europäischen Union für KI und Big Data in der digitalen Finanzindustrie zu sein. Mein Partner und ich haben Privé Technologies vor gerade einmal 9 Jahren gegründet, und wir verfolgen von Beginn an das Ziel, künstlicher Intelligenz im gesamten Portfolio-Management-Prozess zu nutzen und in einer state-of-the-art Vermögensverwaltungs-Plattform einzusetzen”, betont Julian Schillinger,der CEO von Privé Technologies, bei der Auftaktveranstaltung von INFINITECH in Lissabon.

Portfoliokonstruktion und Portfoliomanagement sind die Kernfunktionalitäten innerhalb der Privé-Managers Plattform. Deshalb entwickeln wir ein auf künstlicher Intelligenz basierendes Modul für die Portfoliokonstruktion im Rahmen dieses Projekts. Die Grundidee beruht darauf, die Perspektive des Anlegers in den Mittelpunkt zu stellen und eine Lösung zu entwickeln, die weit über die – viel zu kurz greifende auf “Markowitz” basierende risikobereinigte Renditeoptimierung – hinausgeht.

Selbstlernendes KI-Modul berücksichtigt eine Vielzahl von Portfolio-Fitness-Faktoren

Portfoliomanager sollen die Möglichkeit erhalten, mehrdimensionale Ziele abzudecken, die weit mehr bietet als die klassische, eindimensionale Risiko-/Ertrags-Optimierung. Privé Technologies wird im Rahmen des Projekts künstliche Intelligenz einsetzen, und einen einen Algorithmus entwickeln, der verschiedene Aspekte und Präferenzen der Anleger berücksichtigt.

Geplant ist, dass das KI-basierte Kern-Modul einen selbstlernenden Ansatz verwendet, indem mehrere Fitness-Faktoren wie Portfoliodiversifikation, Nachhaltigkeit, verschiedene Finanzkennzahlen, Portfolio-Strukturdaten wie Anlageklassen, Länder oder Währungen sowie Kennzahlen wie Performance oder Volatilität aber auch eine Kombination der unterschiedlichen Fitness-Faktoren berücksichtigt werden können.

Neue Dimension der Portfolio-Optimierung

Die Vision und das Projektziel von Privé besteht darin, dass die KI-basierte Portfoliokonstruktion und -optimierung den Vermögensverwaltern, Beratern und Asset Managern eine neue Dimension eröffnet und das KI gestützte Optimierungstool als Unterstützungsinstrument für persönliche Beratungs- und Managementdienstleistungen dient.

Wir sind davon überzeugt, dass der Einfluss von KI in vielen Lebensbereichen enorm sein wird. Im Bereich der Vermögensverwaltung sind schon heute viele technische Tools im Einsatz und KI-basierte Software wird der Branche eine neue Dimension eröffnen. Der Berater ist und wird der Hauptansprechpartner für den Investor bleiben, aber er wird KI-Tools einsetzen und damit in der Lage sein, individuelle Bedürfnisse und Präferenzen der Kunden bei der Portfoliogestaltung weitaus besser zu berücksichtigen.