Da sich die Landschaft der Vermögensverwaltung schnell verändert, müssen Finanzinstitute verstehen, dass sie mehr tun müssen, als nur Kunden zu gewinnen – sie müssen die Aufmerksamkeit der Anleger gewinnen. Der World Wealth Report 2022 von Capgemini hat gezeigt, dass mehr als die Hälfte der Millennial-Anleger im letzten Jahr den primären Vermögensverwalter gewechselt haben und dass junge Anleger im Allgemeinen eher dazu neigen, ihren Berater häufig zu wechseln.
Die Gewinnung und Bindung von Anlegern kann daher ein entscheidender Weg sein, um die Konkurrenz auszustechen. Je bewusster und stärker ein Anleger mit den Produkten und Dienstleistungen, die er besitzt, verbunden ist, desto geringer ist die Wahrscheinlichkeit, dass er den Vermögensverwalter wechselt.
Ein kundenorientierter Ansatz
Die Aufmerksamkeit der Anleger kann durch einen kundenorientierten Ansatz erreicht werden. Ein kundenorientierter Ansatz bedeutet, die Bedürfnisse und Interessen der Kunden in den Vordergrund aller Entscheidungen und Maßnahmen zu stellen. Dazu gehört es, die individuellen finanziellen Ziele, die Risikotoleranz und den Anlagehorizont jedes Kunden zu verstehen und diese Informationen zu nutzen, um personalisierte Anlagestrategien zu entwickeln, die auf die spezifischen Bedürfnisse des Kunden zugeschnitten sind.
Darüber hinaus bedeutet ein kundenorientierter Ansatz auch, dass wir unseren Kunden eine transparente, klare und regelmäßige Kommunikation und Berichterstattung über die Wertentwicklung ihres Portfolios bieten und dass wir auf alle Bedenken und Fragen unserer Kunden reagieren und proaktiv handeln. Es bedeutet auch, dass wir unseren Kunden Bildungs- und Finanzplanungsdienste anbieten, damit sie fundierte Entscheidungen über ihre Investitionen treffen können.
Digitale Transformation kann helfen
Die Schaffung eines kundenorientierten Ansatzes ist jedoch ein fortlaufender und langwieriger Prozess. Es bedarf ständiger Bemühungen, um die Bedürfnisse, Wünsche und Vorlieben der Kunden zu verstehen, ganz zu schweigen davon, dass man sich anpassen muss.
Um den Beratern diese Last abzunehmen und ihnen den Rücken frei zu halten, damit sie langfristige und dauerhafte Beziehungen zu ihren Kunden aufbauen können, ist die Investition in digitale Tools zur Portfolioerstellung und -optimierung eine der besten Möglichkeiten.
Mit dem KI-gesteuerten Mechanismus zur Portfolioerstellung “AI GO” von Privé können Finanzinstitute beispielsweise einen kundenorientierten Ansatz verfolgen, indem sie personalisierte Anlagestrategien bereitstellen, das Anlagerisiko reduzieren, die Rendite steigern und einen objektiven, datengesteuerten Ansatz für die Portfoliokonstruktion bieten.
Mithilfe von genetischen Algorithmen und Machine Learning kann AI GO große Mengen an Finanzdaten analysieren, darunter auch die Präferenzen der Anleger. Diese Präferenzen können sich unter anderem neben Themen wie Gold, Gesundheitswesen oder Technologien auch auf ESG-Präferenzen oder auf die Asset Allocation beziehen. Zudem können unerwünschte Themenfelder ausgeschlossen werden, welche die Anleger in ihren Portfolios vermeiden möchten. Auf diese Weise können Finanzinstitute ihren Kunden personalisierte Anlagestrategien anbieten, die auf ihre speziellen Bedürfnisse zugeschnitten sind. Dies kann dabei helfen, die Faktoren der Kundenzufriedenheit sowie des entgegengebrachten Vertrauens zu erhöhen, welche als Schlüsselfaktoren für den Aufbau langfristiger Beziehungen dienen und notwendig sind, um die Aufmerksamkeit der Anleger zu gewinnen.
Da sich die neue Generation von Anlegern zunehmend an Dienstleistungen gewöhnt, die sich nach ihren Wünschen und Bedürfnissen richten, wie z.B. die Netflix-Empfehlungen auf der eigenen Startseite oder der personalisierte jährliche Rückblick “Wrapped” bei Spotify, muss sich auch die Vermögensverwaltung anpassen, um weiterhin relevant zu bleiben. Demnach ist es heute wichtiger denn je, die Herzen der Anleger mit einem personalisierten, kundenorientierten Ansatz zu erobern.
Kontakt Sales
Rutul Gandhi
Chief Revenue Officer, APAC
Björn Torkar
Chief Revenue Officer, EMEA
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